​금융계좌 검증토토사이트 분석 필요성강력범죄가 날이 갈수록 진화하고 있는 요즘, 수사기관이 해당 범죄조직에 대한 기획수사를 함에 있어서 여러가지 전략을 가지고 정보를 파악하고 있지만 변치 않는 하나의 영역이 있다.​바로 금융계좌에 대한 분석시스템이다.​최근에 넘쳐나는 사건들 중 대부분이 결국은 대포통장을 이용한 범죄라는 공통점을 가지고 있다.​온라인 도박 사이트를 이용하기 위해서는 환전을 위한 계좌가 필요하고, 주식리딩이든 선물리딩이든 투자를 위해 피해자를 사기치기 위해서도 금융계좌가 필요하다. 하물며 최근에 대면편취 유형으로 바뀌고 있다는 보이스피싱 조직들도 전통적으로는 사기 피해자로 하여금 특정한 금융계좌에 이체를 한다던지, 아니면 직접 해킹 프로그램을 상대방에게 설치하여 자신들의 운영하는 제3의 금융계좌로 이체를 시켜 버린다.​위와 같은 조직적인 범죄의 처음과 끝에는 결국 조직범죄자들이 사용하는 금융계좌(대표계좌)가 사용이 되고, 결국 이는 전자금융거래위반(통장, opt등 접근매체의 명의자와 실사용자가 다른 경우)에 해당이 된다.​출처 검증토토사이트 : 네이버 뉴스금융권 피해상황대포통장이 사용되기 위해서는 은행에 가서 개인명의 또는 법인명의의 통장을 개설해야 한다.​그러다 보니 결국은 금융범죄와 관련된 범죄신고가 들어오면 해당 거래은행에 대한 수사요청이 들어오고, 보이스피싱 범죄와 같은 경우에는 바로 지급정지가 발생한다.​금융권도 위와 같은 강력범죄의 증가추세가 심각하다는 사회적 현상을 알고 있기 때문에 금융감독원 및 법무부와 협력하여 범죄에 이용하고 있는 통장계좌에 대해서는 최대한의 수사협조를 병행하고 있고, 각 은행마다 보이스피싱 전담부가 있을 만큼 해당 범죄에 대해서는 빠르게 대처를 하고 있는 상황이다.​아래 내용을 보면 특이하게도 카카오뱅크 계좌가 금융사기 건수가 가장 많은 것으로 나와 있는데, 아무래 카카오뱅크가 카카오톡 메시지 서비스와 함께 사람들에게 쉽게 접근할 수 있는 점, 온라인 개설이 용이한 점 등으로 인하여 범죄집단에게 집중적으로 이용을 당하고 있는 것을 알 수 검증토토사이트 있다.​보이스피싱 계좌 추적이 사건에 문제가 되었던 핵심쟁점은 과연 대포통장 운영자가 개설한 통장이 제3의 조직인 보이스피싱에게 넘어가서 다수의 선량한 피해자를 양산하는 계좌로 사용이 되었는가 하는 점이다.​수사실무에서는 이미 많은 금융계좌가 범죄에 이용이 되고 있다는 것을 알고 있고, 현재까지도 범죄에 이용이 되어서 여기저기서 불법자금이 오고 가고 있는 것을 인지하고 있지만 특히 보이스피싱과 관련되어 사용이 되는 관련 범죄에 대해서는 엄격하게 법의 잣대를 정하고 있기 때문에 이번 사건에서도 과연 보이스피싱과 연관이 된 금융계좌인지가 중요한 쟁점이었다.​그래서 수사기관은 압수수색검증영장(2020-27553)을 집행하여 해당 통장 명의자의 은행거래 관련 분석자료를 각 은행에 요청하여 회신을 받고, 그 자료를 분석하여 해당 명의자가 대표로 있는 유령법인을 파악하게 된다.​압수수색영장을 집행하였더니 총 4개의 유령법인 개설 흔적을 파악했고, 그 계좌가 어떻게 이루어 있는지글 통해 검증토토사이트 과연 보이스피싱 범죄의 수법으로 사용이 되었는지 아니면 단순히 토토사이트 및 투자사기의 계좌인지 등에 대한 검토를 들어간다.​1. 클래0 스타일​첫번째 명의의 유령법인에서 입출금 된 거래내용을 살펴보면, 보이스피싱 조직이 활동했던 시기가 2020. 7월 이후인데, 이 통장의 명의는 2020. 3부터 2020. 7. 까지로 주된 거래흔적이 있어서 기간상의 차이로 보이스피싱 조직에 넘거가지 않은 것으로 판정을 한다.​2. 클래0패션​이 유령법인과 관련해서는 2020. 4. 17.에 개설이 되었는데 계좌의 자금 흐름이 일정액이 입금이 되어 쌓이면 다른 법인명의 계좌로 입금이 되는 것으로 보아 전형적인 도박사이트 계좌와 비슷하기에 이 사건 보이스피싱 조직에게 넘거간 것으로는 보지 않는 것으로 판단했다.​3. 디딤0소프트​2020. 2. 20. 개설이 된 이 법인명의를 분석해 보면, 역시 이 계좌흐름에서도 일정금액이 쌓이면 제3의 법인명의계좌로 이동이 되기 때문에 도박사이트에 검증토토사이트 사용이 된 것으로 판단했다.​​4. 아래 사용계좌는 보이스피싱 계좌에 사용이 된 2020. 7. 부터 2020. 8.경까지 무통장 입금 및 개인계좌로 건너간 패턴, 중국인 및 중국소재 법인으로 금액이 흘러들어간 점 등을 통해 보이스피싱 의심이 되는 계좌로 판단을 하였다.수사결론결국 위와 같은 명의자의 여러 법인 계좌 중에서 무엇이 보이스피싱에 사용 되었는지 여부를 일단 가리게 된다.​각 범죄유형마다 입출금의 형태, 상대방 계좌의 형태, 돈의 오고 가는 시간상의 차이, 개인간의 거래인지 아니면 법인간의 거래인지 등을 통해 분석이 가능하므로 같은 사람의 명의라도 보이스피싱과 타 범죄를 골라낼 수 있다.​이 사건에서는 보이스피싱 계좌를 찾는 것이 주 목적이었으므로 위 여러계좌 중 일부를 특정하여 보이스피싱 계좌에 대한 추가 조사를 하게 된다.​상대계좌 정보 파악위와 같은 명의자의 계좌 중에서 보이스피싱 관련 검증토토사이트 계좌가 특정이 되었다면 다음 차례로 위 계좌에서 출금이 되거나 입금이 된 상대방 계좌에 대한 분석에 들어간다.​상대방 계좌를 분석해야 더 큰 범죄조직의 핵심을 찾을 수 있기 때문이다.​일단 금융기관에 상대방의 계좌를 요구할 때에는 범행기간, 상대방 중에서 금액이 반복된 것, 금액이 큰 것, 그리고 범행의 전력이 있는 사람인 것, 유령법인으로 의심이 되는 것 위주로 선별해서 진행을 한다.​​그리하여 아래와 같은 범행기간에 일어난 상대방과의 거래 계좌 중에서 의심이 되는 계좌를 리스트하여 분석을 하게 된다.​​법인회사 정보위와 같이 보이스피싱 조직에 사용이 된 경우를 특정하게 되면 이제 상대방 거래 내역을 확인해서 그 계좌의 실질적인 대표자의 인적사항을 파악하는 절차를 밟게 된다.​사업자등록확인을 해서 불법 거래 목적으로 설립한 계좌의 대표자 및 개설일자, 개설주사업소 등을 통해 범죄자의 신원을 파악하기 검증토토사이트 위한 단계를 진행한다.​그러한 자료는 모두 관할 주영업소의 세무서가 가지고 있기 때문에 세무서에 자료요청을 하게 된다.​​세무서 협조 요청수사기관이 세무서에 자료를 요청하게 되면 관할 세무서는 자신들의 주관하는 해당 지역에 있는 사업소의 대표자 이름, 주소, 영업소 연락처, 매출상황 등에 대한 전반적인 자료를 제공한다.​위 자료가 갖추어지면 수사기관은 해당 영업소를 직접 탐문할 수 있고(비록 대부분의 법인이 유령법인이라 큰 의미는 없음), 연락을 해서 소환조사를 요청할 수 있고, 통신사에 자료요청을 하여 기지국 조회를 통해 해당 대표자를 직접 검거할 수 있는 등 여러가지 방안으 모색할 수 있는 근거자료가 된다.​조회의뢰 사항을 보면 상호, 영업장 개설부터 폐업 유무 확인, 사업자등록 번호, 사업종류 및 연락처 등 법인 운영과 관련해서는 모든 정보가 해당 세무서에서 관할을 하고 있다.​정리전자금융거래 위반 사건을 검증토토사이트 대포통장 유통업자측의 변호를 하면서 진행하다 보면 수사기관이 위와 같은 내용으로 수사를 진행하면서 범죄와 관련없는 것도 포함시키는 경우가 있다.​그럴 경우에는 명확히 변호인의 입장에서 방어권을 행사하면서 과연 이 조직이 언제 어디까지의 기간동안, 어떠한 대포통장 계좌를 운영하였고, 이 계좌가 어느 범죄에 이용되었는지(스포츠 토토, 보이스피싱, 주식선물 리딩방, 대부업 등)를 명확히 규정하여 조직구성원이 받아야 할 처벌의 범위를 규정지어 줘야 한다.​물론 수사기관이 위와 같이 여러가지 체크 포인트를 통해 대포계좌의 범죄유사성 및 관련성을 좁혀나가 주지만 수사기관의 입장만 무조건 믿고 있을 수는 없는 노릇이다.​범행동기부터 범행기간, 이용된 범죄유형, 그로 인해 벌어들인 수익금 등을 특정할 수 있어야 할 것이다.​​​※ 위 자료는 법무법인 휘명이 진행한 사건에서 발췌한 자료이고, 법률사건을 이해하기 위한 참고자료이니 무단 복제 및 이용을 금지합니다.